Банк России называет финансовых нелегалов

В опубликованный список вносятся «чёрные кредиторы» и строители финансовых пирамид.

Банк России публикует список компаний с признаками нелегальной деятельности. В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.

Публикация такого перечня, говорится на сайте Банка России, направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями.

Регулятор выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.

Сейчас в списке представлены компании, выявленные начиная с 2020 года. Впоследствии информация будет регулярно обновляться. По каждой компании указаны её наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт.

Банк России призывает граждан быть внимательными и до заключения договора всегда проверять, законно ли оказываются финансовые услуги.

«Противодействие нелегальным компаниям направлено на защиту прав граждан, потребителей финансовых услуг и, конечно, поддержание справедливой конкуренции на рынке. Мы надеемся, что предание огласке имён таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков. В то же время мы надеемся на поддержку и активность самих граждан. Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях - не молчите. Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно, и на ранней стадии предупредить людей», - заявил первый заместитель председателя Банка России Сергей Швецов.

*       *       * 

Юлия Ваганова, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России прокомментировала:

«В 2020 году и в I квартале 2021 года на территории Северо-Западного федерального округа выявлен 91 «чёрный кредитор» и 15 организаций с признаками финансовой пирамиды. Больше всего нелегальных участников финансового рынка обнаружено в Санкт-Петербурге – 45 и в Вологодской области – 20.

На территории Северо-Запада, как и по всей России, выявлены случаи, когда нелегальные участники рынка, не состоящие в реестрах Банка России, на профессиональной основе предоставляли потребительские займы. «Чёрные кредиторы» в рекламных объявлениях и на вывесках часто выдавали себя за микрофинансовые организации.

Организации, которые незаконно привлекали деньги граждан, были выявлены помимо Санкт-Петербурга, в Вологодской, Архангельской, Псковской, Ленинградской областях, а также в Республике Карелия. Зачастую такие организации действовали как потребительские кооперативы, которые, не являясь участниками финансового рынка, предлагали своим клиентам вложить сбережения в различные якобы высокодоходные проекты, например, связанные с сельским хозяйством или строительством. Фактически такие компании только имитировали реальную экономическую деятельность. При этом нелегалы уверяли своих клиентов, что вложения застрахованы, а доход гарантирован.

Помимо этого жители округа рискуют столкнуться в интернете с нелегальными форекс-дилерами. Такие злоумышленники, не имеющие лицензии Банка России, предлагают начать инвестиции на рынке ценных бумаг, при этом обещают гарантированную сверхприбыль и дают клиенту доступ к так называемому торговому терминалу, который на деле лишь имитирует деятельность на финансовом рынке.

Еще одна распространенная в регионах округа схема – нелегальная ломбардная деятельность, которую ведут комиссионные магазины. Они предлагают гражданам оформить договоры хранения имущества, но на деле незаконно выдают займы. Связь с такими злоумышленниками грозит неограниченной переплатой по долгу, также всегда есть вероятность потери залога. 

«Чёрные кредиторы» в отличие от легальных участников финансового рынка не соблюдают законы, в том числе могут использовать незаконные методы взыскания задолженности».

 

Поделиться: